Ryan Freitas, Chief Revenue Officer von FundCanna – Interview-Serie

Nach der bundesweiten Entklassifizierung von Cannabis in den Vereinigten Staaten haben Cannabis-Professionals und -Unternehmen zahlreiche Fragen zu den Änderungen der gesetzlichen Bestimmungen im Bereich Bank- und Finanzdienstleistungen für Unternehmen, die direkt mit Cannabis zu tun haben, sowie für Unternehmen, die indirekt damit zu tun haben. Da es sich um eine umfassende Änderung auf Bundesebene handelt, sind die Auswirkungen dieser Reform auf die Gesetze im Bereich Cannabis und Finanzbanking noch unvorhersehbar.

Um ein besseres Verständnis dafür zu erhalten, wie die Gesetze im Bereich Bank- und Finanzdienstleistungen für Cannabis-Unternehmen geändert werden könnten, hatte mycannabis.com das Vergnügen, mit Ryan Freitas, Chief Revenue Officer von FundCanna, zu sprechen.

Was hast du an der San Diego State University studiert, und wie haben deine Studien dich besser auf deine Karriere vorbereitet?

Ich habe an der San Diego State University studiert und meinen Abschluss in Kommunikationsstörungen erworben. Obwohl es auf den ersten Blick nicht direkt mit kommerzieller Finanzierung oder Cannabis-Krediten zu tun zu haben scheint, half das Programm tatsächlich dabei, viele der grundlegenden Fähigkeiten aufzubauen, die ich jeden Tag in der Geschäftsleitung verwende.

Der Lehrplan konzentrierte sich stark auf Kommunikation, aktives Zuhören, Problemlösung und das Verständnis, wie Menschen Informationen verarbeiten und Entscheidungen treffen. Diese Fähigkeiten waren während meiner gesamten Karriere unschätzbar, insbesondere in der Vertriebsleitung, der Beziehungsverwaltung und den strategischen Partnerschaften.

Ein großer Teil meines Erfolgs über die Jahre hinweg kam daher, dass ich wirklich verstehen konnte, welche Herausforderungen ein Kunde hatte, Lösungen klar kommunizieren und langfristiges Vertrauen aufbauen konnte. Diese Fähigkeit begann sich während meiner Zeit an der SDSU zu entwickeln.

Was waren deine ersten Rollen in deiner Karriere im Kapitalmanagement, und welche waren die wertvollsten Lektionen, die du während deiner frühen Jahre gelernt hast?

Meine frühe Erfahrung in der Finanzierung begann im Bereich der Ausrüstungsfinanzierung und der kommerziellen Finanzierung bei Five Point (FPH ) Capital, wo ich mit kleinen und mittelständischen Unternehmen aus verschiedenen Branchen arbeitete. Diese Rolle lehrte mich die Grundlagen der Akquise, der Beziehungsverwaltung und des Verständnisses, wie Unternehmen Kapital verwenden, um zu wachsen.

Eine der größten Lektionen, die ich früh gelernt habe, war, dass der Zugang zu Kapital die Entwicklung eines Unternehmens vollständig ändern kann. Viele Unternehmensinhaber sind unglaublich talentierte Betreiber, aber die Zeitplanung der Bargeldströme und die Wachstumskosten können große Herausforderungen darstellen. Das Lernen, wie man Lösungen um diese Realitäten herum strukturiert, war entscheidend.

Ich lernte auch die Bedeutung von Beharrlichkeit, Konsistenz und Transparenz. In der Finanzierung ist Vertrauen alles. Kunden wollen Partner, die ehrlich, reaktionsfähig und bereit sind, ihnen bei der Bewältigung schwieriger Situationen zu helfen – nicht nur jemanden, der eine Transaktion abschließen will.

Während deiner vielen Jahre bei National Funding, mit welchen Arten von Branchen und kleinen Unternehmen hast du bzw. deine Teams am häufigsten zusammengearbeitet? Welche Branchen benötigen in der Regel mehr Zugang zu Kapital als andere?

Bei National Funding arbeiteten wir mit einer extrem vielfältigen Palette von kleinen Unternehmen zusammen, darunter Restaurants, Bauunternehmen, Transport- und Logistikunternehmen, medizinische Praxen, Einzelhändler, Hersteller, Automobilunternehmen und Dienstleistungsunternehmen.

Eines der interessanten Dinge an der Finanzierung von kleinen Unternehmen ist, dass die Nachfrage nach Kapital in fast jeder Branche existiert, aber die Gründe können sich erheblich unterscheiden. Bau- und Transportunternehmen benötigten oft größere Beträge an Working-Capital aufgrund der Ausrüstungskosten, der Lohnzyklen und der verzögerten Einnahmen. Restaurants und Einzelhändler benötigten häufig Kapital für Inventar, Expansion oder saisonale Fluktuationen.

Branchen mit hohen Betriebskosten oder schnellen Wachstumschancen benötigten in der Regel konsistenten Zugang zu Finanzierung. Was ich dort gelernt habe, lässt sich direkt auf den Cannabis-Bereich übertragen, da viele Cannabis-Betreiber ähnliche Herausforderungen haben – aber oft mit weniger Finanzierungsmöglichkeiten.

Hattest du vor deiner Rolle im FundCanna-Team berufliche Bedenken, weil du direkt mit Cannabis-Unternehmen zusammenarbeitest?

Ich hatte tatsächlich keine beruflichen Bedenken, in den Cannabis-Bereich einzusteigen. Ich bin seit langem ein Befürworter von Pflanzenmedizin und war wirklich daran interessiert, in einer Branche tätig zu sein, die ich glaubte, einen positiven Einfluss auf das Leben der Menschen hatte.

Während meiner gesamten Karriere in der traditionellen SMB-Finanzierung konnte ich nicht direkt mit Cannabis-Betreibern zusammenarbeiten, da die meisten konventionellen Finanzinstitute die Branche vermieden. FundCanna bot mir die Plattform, die ich gesucht hatte – eine Gelegenheit, meine Erfahrung in der kommerziellen Finanzierung mit einer Branche zu kombinieren, die ich unterstützen wollte.

Als ich mich mehr in die Branche einarbeitete und Zeit mit Betreibern verbrachte, wuchs meine Überzeugung nur noch stärker. Ich erkannte schnell, dass es sich um legitime Unternehmer handelte, die hochentwickelte Unternehmen in einer der am schnellsten wachsenden Branchen des Landes führten.

Was mir am meisten auffiel, war, wie sehr diese Unternehmen von einem finanziellen Standpunkt aus benachteiligt waren. Viele Betreiber hatten nur begrenzten Zugang zu traditionellen Banken oder institutionellem Kapital, obwohl sie compliant, umsatzstarke Unternehmen führten. Das schuf eine große Gelegenheit für verantwortungsvolle Kreditgeber wie FundCanna, um echte finanzielle Lösungen anzubieten.

Was sind die größten Probleme, mit denen Cannabis-Unternehmen konfrontiert sind, wenn sie versuchen, Kapital zu erhalten? Hat die vorherige Bundespolitik zu Cannabis erhebliche Probleme verursacht?

Das größte Problem, mit dem Cannabis-Unternehmen konfrontiert sind, ist der Mangel an traditionellem Bankenzugang, der durch die Diskrepanz zwischen staatlicher Legalisierung und bundesweiter Regulierung verursacht wird. Selbst sehr erfolgreiche Cannabis-Betreiber haben historisch gesehen Schwierigkeiten, die gleichen Finanzprodukte zu erhalten, die Unternehmen in anderen Branchen zur Verfügung stehen.

Dadurch entstehen mehrere nachgelagerte Probleme, darunter begrenzte Finanzierungsmöglichkeiten, höhere Kapitalkosten, eingeschränkte Bankbeziehungen und Schwierigkeiten, den Betrieb effizient zu skalieren.

Die Unsicherheit der Bundespolitik hat absolut eine Rolle in diesem Umfeld gespielt. Viele traditionelle Finanzinstitute sind vorsichtig geblieben, weil Cannabis immer noch bundesweit illegal ist, auch in Staaten mit etablierten regulierten Märkten. Diese Unsicherheit hat die institutionelle Beteiligung begrenzt und die Gesamtkapitalverfügbarkeit reduziert.

Infolgedessen mussten Cannabis-Unternehmen oft auf private Kreditgeber, alternative Finanzierungsgesellschaften oder hoch dilutive Investitionsstrukturen zurückgreifen, um Wachstum zu finanzieren.

Wie bietet FundCanna besseren Zugang zu qualitativ hochwertigen Kapitalmöglichkeiten für Cannabis-Unternehmen, die sie sonst nicht erhalten würden?

FundCanna wurde speziell entwickelt, um die Cannabis-Industrie und die einzigartigen Herausforderungen, mit denen Betreiber konfrontiert sind, zu verstehen. Traditionelle Kreditgeber bewerten Cannabis-Unternehmen oft mithilfe veralteter Annahmen oder Risikomodelle, die die Realitäten der Branche nicht genau widerspiegeln.

Unsere Herangehensweise ist anders, weil wir uns auf die tatsächliche Leistung und die betriebliche Gesundheit des Unternehmens konzentrieren. Wir verstehen die Compliance-Landschaft, die Marktdynamik und die betrieblichen Herausforderungen, mit denen Cannabis-Unternehmen täglich zu kämpfen haben.

Diese branchenspezifische Kenntnis ermöglicht es uns, schnellere, flexiblere Finanzierungslösungen anzubieten, die auf Cannabis-Betreiber zugeschnitten sind. In vielen Fällen erhalten unsere Kunden Zugang zu Kapitalmöglichkeiten, die sie sonst nicht über konventionelle Finanzkanäle erhalten würden.

Ebenso wichtig ist, dass wir langfristige Partner und nicht transaktionale Kreditgeber sein möchten. Wir möchten Unternehmen helfen, nachhaltig zu wachsen und sich für langfristigen Erfolg zu positionieren.

Wie müssen die Dienstleistungen, die FundCanna anbietet, je nach Bundesstaat, in dem sich der potenzielle Kunde befindet, angepasst werden? Sind einige Staaten schwieriger für Unternehmen, um Finanzierung zu erhalten, als andere?

Cannabis ist immer noch eine hoch staatsspezifische Branche, sodass jeder Markt aus regulatorischer und betrieblicher Sicht ein wenig anders funktioniert. Lizenzierungsstrukturen, Steuern, Compliance-Anforderungen, Marktreife und Wettbewerbssituationen können sich erheblich von Staat zu Staat unterscheiden.

Da müssen Finanzierungsstrategien oft an die spezifischen Bedingungen des Marktes und des Standorts des Betreibers angepasst werden. Etablierte Märkte haben möglicherweise mehr Wettbewerb und engere Margen, während neue Märkte möglicherweise bessere Wachstumschancen bieten, aber auch andere betriebliche Risiken mit sich bringen.

Einige Staaten sind definitiv schwieriger als andere, wenn es um die Finanzierung geht. Märkte mit instabilen Regulierungen, übermäßiger Besteuerung oder Überangebotsproblemen können zusätzliche Hürden für Betreiber und Kreditgeber gleichermaßen schaffen.

Unser Team verbringt viel Zeit damit, diese staatsspezifischen Unterschiede zu verstehen, damit wir Finanzierungen verantwortungsvoll und effektiv für jeden Kunden strukturieren können.

Welche sind einige bedeutende und wichtige Wege, auf denen das über FundCanna bereitgestellte Kapital von unseren Kunden genutzt wurde? Wie haben sie diese Mittel genutzt, um ihren Erfolg sicherzustellen?

Wir haben gesehen, wie Kunden Kapital auf verschiedene Weise eingesetzt haben, je nachdem, in welcher Phase ihres Wachstumszyklus sie sich befinden.

Einige Betreiber verwenden Finanzierung, um die Anbaukapazität zu erweitern, neue Einzelhandelsstandorte zu eröffnen, Ausrüstung zu kaufen, das Inventar zu erhöhen oder die betriebliche Infrastruktur zu verbessern. Andere verwenden Working-Capital, um den Bargeldfluss zu stabilisieren, die Löhne zu verwalten oder Phasen des schnellen Wachstums zu meistern.

Eines der wichtigsten Dinge, die Kapital für ein Cannabis-Unternehmen tun kann, ist die Schaffung von betrieblicher Flexibilität. In einer Branche mit begrenztem Bankenzugang und sich ändernden Regulierungen kann der Zugang zu zuverlässigem Kapital Betreibern helfen, strategische Entscheidungen zu treffen, ohne ständig auf kurzfristige Bargeldbeschränkungen zu reagieren.

Die Unternehmen, die langfristig erfolgreich sind, sind diejenigen, die Kapital strategisch einsetzen – nicht nur zum Überleben, sondern um Effizienz, Betrieb und nachhaltiges Wachstum zu verbessern.

Glaubst du, dass die bundesweite Entklassifizierung von Cannabis die kapitalbezogenen Probleme lösen wird, mit denen Cannabis-Unternehmen konfrontiert sind? Wenn ja, wie?

Ich glaube, dass die bundesweite Entklassifizierung von Cannabis ein wichtiger Schritt für die Cannabis-Industrie wäre, insbesondere im Hinblick auf Besteuerung, regulatorische Klarheit und das gesamte Geschäftsumfeld. Ich glaube jedoch nicht, dass sie alle kapitalbezogenen Herausforderungen über Nacht lösen wird.

Eines der Dinge, die ich durch meine Erfahrung in der traditionellen SMB-Finanzierung gelernt habe, ist, dass auch Unternehmen, die in Branchen tätig sind, die nie bundesweit illegal waren, historisch gesehen Schwierigkeiten hatten, Zugang zu Bankfinanzierung zu erhalten. Es gab immer eine erhebliche Finanzierungslücke für kleine und mittelständische Unternehmen im Allgemeinen, und ich erwarte nicht, dass sich das für den Cannabis-Bereich ändert, nur weil die Entklassifizierung erfolgt.

Was ich jedoch glaube, ist, dass institutionelles Kapital möglicherweise mehr Komfort in der Branche entwickeln wird. Ich glaube jedoch nicht, dass die meisten Banken plötzlich beginnen werden, direkt an Cannabis-Betreiber in großem Umfang zu verleihen, insbesondere für kleinere Transaktionen. Die Realität ist, dass die Bearbeitung kleinerer Deals erhebliche menschliche Ressourcen, Zeit, Service und Compliance-Kosten erfordert. Viele Finanzinstitute sind einfach nicht daran interessiert, Sub-$500.000-Darlehen an einzelne Betreiber zu vergeben.

Stattdessen glaube ich, dass Banken und institutionelle Gruppen wahrscheinlich größere Kapazitäten an erfahrene Spezialfinanzierungsgesellschaften wie FundCanna vergeben werden. Aus ihrer Sicht ist es effizienter, Zehnmillionen Dollar an eine erfahrene Kreditplattform zu vergeben, als Tausende von einzelnen Cannabis-Unternehmen direkt zu verwalten und zu betreuen.

Das ist der Punkt, an dem Unternehmen wie FundCanna weiterhin eine wichtige Rolle spielen können. Wir verstehen die Betreiber, die Nuancen der Branche und wissen, wie man Kapital verantwortungsvoll in einen Markt einsetzt, der immer noch spezielle Abwicklung und Expertise erfordert.

Wie plant FundCanna, sich zusammen mit der amerikanischen Cannabis-Industrie in dieser neuen Ära nach der Entklassifizierung zu erweitern?

Das Ziel von FundCanna ist es, weiterhin zusammen mit der Branche zu wachsen, indem wir uns auf das konzentrieren, was wir am besten können: zuverlässige, cannabis-spezifische Finanzlösungen, die von tiefem Branchenwissen getragen werden.

Wenn sich der Markt entwickelt, erwarten wir, dass wir unsere Produktangebote weiter ausbauen, strategische Partnerschaften stärken und Technologie nutzen, um ein nahtloses Finanzierungs-Erlebnis für Betreiber im ganzen Land zu schaffen.

Wir glauben auch, dass die Branche in den nächsten Jahren erheblich gereift sein wird. Wenn das passiert, werden Betreiber zunehmend sophisticatede Finanzpartner benötigen, die sowohl traditionelle kommerzielle Finanzierung als auch die einzigartigen Realitäten von Cannabis verstehen.

Das ist der Punkt, an dem wir glauben, dass FundCanna langfristigen Wert hinzufügen kann. Unser Fokus liegt nicht nur auf der Finanzierung von Wachstum heute, sondern auch auf dem Aufbau einer stärkeren und nachhaltigeren Cannabis-Industrie im Allgemeinen.

Vielen Dank, dass du bei uns warst, Ryan! Für weitere Informationen über FundCanna besuchen Sie bitte deren Website.